揭秘11·29特大电话诈骗案 诈骗“剧本”曝光_3DM单机

在公安部直接指挥下，大陆和台湾警方联手泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等6国，采取集中统一行动，成功摧毁一个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人482名。昨天下午，首批126名嫌犯被用两架包机押解到京。

□押解

8辆大巴车专门接嫌犯

昨天下午1点半左右，记者赶到首都国际机场时，两架载有嫌犯的包机已降落。两架包机分别从马来西亚和泰国飞到北京，机上分别有73名和53名嫌犯。

下午1点40分，一辆救护车开到包机旁，医生走上飞机，对嫌犯的身体情况进行检查，询问嫌犯是否不适。随后，大量特警和8辆接运嫌犯的大客车开进机场，一切接送嫌犯的工作准备就绪。

每名嫌犯由两名公安人员押解，依次走下飞机，直接被押上大客车。嫌犯们都戴着头套，从衣着上看，年轻人居多，而且女性嫌犯不少。

一直到近下午2点半，用了近20分钟时间，所有嫌犯才全部被押下飞机。公安部刑侦局局长刘安成透露，这些嫌犯将根据情况进入司法程序。

□案情

诈骗金额达7300余万元

该电信诈骗集团的诈骗平台和话务窝点设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及我国大陆和台湾地区，转取赃款窝点设在泰国和台湾，涉及大陆30个省(区、市)510多起电信诈骗案件，被骗金额7300多万元人民币。

其中涉案金额最多的，是去年11月29日江苏省苏州市某投资有限公司女财务经理沙某向苏州市公安机关所报的案件。

诈骗者冒充警方打电话给沙某，称其账户涉嫌洗钱犯罪，让她到南京接受法院的调查，并通过一系列技术手段及演戏的手法让沙某信以为真。骗子随后让沙某将账户上的钱转到指定的账户，作为保证金，在查清问题后，再将钱转回来。

沙某将自己的数万元钱及公司账户上共1260万余元，分成18笔，用建设银行电汇的方式，转到骗子指定的12个账户里。不久，沙某去银行查询，发觉上当。

公安机关经过半年的侦查，发现这个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团。今年5月上旬，在国内侦查工作基本结束的基础上，公安部派出由70余名警力组成的6个赴境外工作组开展境外查证抓捕工作。两岸6国警方此次行动，共抓获犯罪嫌疑人482名，其中大陆地区犯罪嫌疑人177名，台湾地区犯罪嫌疑人286名，泰国、缅甸籍犯罪嫌疑人19名。警方还捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点35处。

公安部刑侦局局长刘安成介绍，此次案件与以前不同的是，大陆参与人员减少，而台湾地区参与人员增加，“说明大陆地区公安的严厉打击已经起到了震慑作用”。

□揭秘

底层作案者可提成20%

据赶赴泰国的专案组成员介绍，他们5月9日就赶到泰国，联合泰国警方进行侦查。警方侦查发现，这些诈骗窝点有的设在居民区，有的设在别墅内。居民楼里一般约有10人作案，别墅里一般有二三十人。

5月23日，抓捕行动开始。一组由泰国警方、中国专案组人员组成的小组赶到一个四层居民楼。泰国警方上前叫门，一个男子前来开门。门刚一打开，泰国警察冲进去，将里面的10多名人员控制。随后，中国警方进到屋内，对里面的电脑、电话、账本等进行清点。警方还发现了诈骗团伙为骗人编的剧本。在一个黑板上，记有每天谁打了多少电话、工作量多少、骗成功了多少、绩效如何。根据诈骗“效果”，作案人员提成一般在10%到20%。

在马来西亚，专案组也发现了诈骗团伙如何骗人的剧本。剧本分为不同的情况进行诈骗，如第一个人先扮演警官，打电话称对方银行卡涉嫌洗钱，留下电话号码，称是某专案警官的电话，让受害人核实，其他人再冒充专案警官进行诈骗。针对受害人的不同反应，剧本都给出了应对的“剧情”。

□对话

追回被骗钱款难度较大

对话人物——公安部刑侦局副局长杨东

记者：这种诈骗团伙内部是如何组织分工的？

杨东：这种电信远程诈骗，最早是由台湾人发明的，是一种有组织犯罪，有类似公司化的组织，有投资人、经理人等。投资人出钱、租房，充当幕后头目。经理人负责具体实施，以打工的名义招人，打电话诈骗。同时还有技术平台支持人员，他们负责改号软件，如让对方接到电话时显示为110来电。此外，还有用非法账户取钱的人等。这些窝点基本就是租一间房子，封闭式管理，每天打几个电话，进行提成。在这种团伙中，台湾人多是组织者和管理者，近期在大陆难招人后，团伙底层中台湾人有增多的趋势。

记者：被诈骗的钱容易追回来吗？

杨东：受害人转账后，都是几天后才发现受骗。但这时候钱已经转走，几分钟的时间就转到可以在街上取钱的账户内，很快把钱取走，钱转移得快，分散得快，范围大，不确定，有的甚至不到5分钟就不在账户里了。而且由于是跨国犯罪，发现和固定证据都有一定的难度。之前破获的大的电信诈骗案，赃款都不是太好追。目前，公安部门正在和银行、工信部门研究制定一套很快能把钱控制住的制度。

记者：电信诈骗案件为何越来越多？

杨东：从原来的“猜猜我是谁”“您中大奖了”等，到现在的冒充公检法机关诈骗，这需要探讨。可以说，有关部门和单位存在监管不力的问题，存在漏洞。同时也存在宣传不力、防范不力的情况，虽然不能把责任推给公众，但大家防范意识确实还存在问题。媒体、政府都应该加大宣传力度，多宣传，让公众提高防范意识。

记者：目前打击各类跨国犯罪的合作效果如何？

杨东：此次案件是中国警方开展国际警务合作的又一个成功范例，在电信诈骗高发的情况下，能够成功侦破该案，说明警方打击跨国电信诈骗的决心。中国警方摸索出来一套成熟和成功的作法，有能力侦破此类案件，打击在周边国家进行电信诈骗的犯罪。

近几年来，中国警方和周边国家合作的内容越来越多，以往更多的是反恐和禁毒，在普通刑事案件方面不是太多，近几年扩展到打拐、打击电信诈骗上，合作的国家越来越多。

这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也有一番“真本事”：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通，据称是由幕后操纵者聘请熟知心理学、金融实务、刑事侦查、司法实务、软件控制等不同行业的专业人士编写。江苏警方缴获的两套“电信剧本”，让世人粗略地窥视到这个集团运作的冰山一角。

翻阅这两套均超过5000字的“电信剧本”，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，即便明明在给受害人下套，可感觉上却像在为受害人着想。到最后，竟靠音频软件“听出”受害人正在输入的密码，可谓步步惊心……

1个浓缩版的“电信剧本”

1、迷惑你

通过用改号为某地法院电话号码的网络电话直接拨到事主家，冒充法院工作人员，称受害人涉嫌信用卡诈骗，被银行告到法院并下发了传票，待会将联系某地公安局的同志，同时让受害人拨打114核实公安局电话。

2、吓唬你

待事主拨打114查询电话得到肯定答复后，第二个骗子冒充某地公安局的案件主办民警打来电话，称受害人可能系因身份信息被冒用，并假装与总部联系，对受害人的资料进行核查，故意让受害人听到其涉嫌非法洗黑钱，已被列为嫌疑人等内容，唬住受害人。

3、骗光你

假装帮助受害人通过申请国家金融保单等方式洗清罪名，诱骗受害人开立新的银行账户或者直接将资金打入骗子设立的所谓“国家安全账户”。至此，事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控，恐吓事主不要告诉任何人，以确保完成诈骗。

公安、电信和银监部门在严厉打击电信诈骗犯罪活动的同时，郑重提醒：

第一、公安、检察、法院、金融等部门电话根本不能直接转接。

第二、公安、检察、法院从来不会采取打电话的方式办案。

第三、只有骗子才有所谓的“安全账户”。

第四、对“000”开头的国际网络电话要谨慎接听。

第五、接到可疑电话，拨打110报案。

不轻信、不转账、不上当！

1个完整版的“电信剧本”

第1板斧

演员：一线骗子，扮演邮局人员，女 剧情：抛出一封并不存在的公安邮件

目的：诱发市民好奇心，为二线骗子下套做铺垫

这个诈骗集团所用道具，主要是网络电话，可任意改号进行语音播送，不用挂线转接。骗子先随意拨通市民电话。市民一接，就会听到录制好的语音提示：“您好，这里是××(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话)，您有一挂号邮件在今年的×月×日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9……”

少数人会对这个电话置之不理，但现实是，多数人听过这个语音播报会按0键或9键予以查询，但无论按哪个键，都会转到一线骗子那儿，此时诈骗开始(简要剧本如下)：

一线骗子(女，以扮演邮局人员为例)：您好！服务员工号××××，很高兴为您服务。 市民：询问刚才听到的语音内容情况。

双方交流，一线骗子套出市民姓名或单位名称，然后抛出一个所谓的公安邮件。一线骗子会说，是由某地公安局寄发给的重要公文，邮局投递二次但无人签收，并强调是重要公文。

初步引发市民对邮件内容的好奇后，一线骗子继续忽悠：公安局要求邮局，一旦联系到您本人，必须马上通知公安局，还问市民要不要免费转接，了解公文内容，并提供一个9855的邮件编号。

好奇的市民通常会同意转接。此时，一线骗子要求市民电话不要挂机，自己乱设一些按键音，好似正在转接。

至此，一线骗子表演结束，并以为市民转接某地公安局电话为由，顺势把“二线骗子”推向舞台。

第2板斧

演员：二线骗子，冒充值班民警，男 剧情：编造涉案被传讯的初步假象

目的：获取信任，搞清市民身份信息以及手机号码，为最后一击做准备

第二步开始了，市民一直没挂机，听到二线骗子的声音：这里某地公安局值班台，有什么需要帮助您的？您是要报案吗？

接下来，市民会与二线骗子交流，询问邮件的事。二线骗子表示去查，一两分钟后回复：我局确实给你寄发了邮件(公文)，是通知你到案接受传讯的通知！这时，市民大多很惊讶，不知为何被传讯。二线骗子会问：是不是跟招商银行有业务往来。

市民一般回答不清楚或不知道。二线骗子以作登记为名，询问市民的姓名、手机号码、身份证号。然后，假意劝说市民：不要着急，办案民警马上将你的相关材料传过去，三五分钟会跟你联系，你的电话暂时不要拨出去或占线，你就在座机旁等电话，避免呆会儿找不到你。(注意：这是骗子第一次要求市民不得与别人联系)

为了让市民相信这个电话来自公安局，二线骗子故意提醒市民，可通过114查验，还假意说“以后遇到陌生电话，都可以用114来查证对方身份……”以赚取市民信任。

市民一般会尝试拨打114查询，由于骗子用了任意显软件，市民得到114的肯定答复，信以为真。

至此，二线骗子以为市民联系办案民警为由，将“三线骗子”引入诈骗环节。

第3板斧

演员：三线骗子，扮演案件主办民警，男 剧情：种种手段威逼利诱，诈出市民银行卡和密码

目的：说服市民转账并重设密码，趁机用软件“听出”密码，转走资金

与一线、二线骗子打完交道，电话未挂，带着惊诧而又半信半疑的心情，市民开始跟三线骗子交流。三线骗子应属于资深老手，巧舌如簧，整个过程主要分三节进行。

第一节：电话录音做口供，诈出市民财产情况。三线骗子上来就是一番恫吓，质问市民为何办理招商银行信用卡后，第一个月就欠款不还？还说银行已报案，公安局以诈骗犯罪立案侦查，传讯也不到案，是藐视公安机关，要市民交代情况。

在市民解释并质疑此事后，三线骗子态度好转，称可能是其他人冒用了“你的个人身份资料，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用”。估计市民相信之后，三线骗子支招：你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果要转为被害人，必须做一份被害人笔录。一连串的陷阱后，接下来，就是三线骗子导演的录音口供，步步诱导，问出市民的财产状况，包括存款，证券、基金、股票等。

第二节：三线骗子与总部骗子唱双簧，市民听得心惊肉跳。询问市民相关财产时，三线骗子对市民说：“这个案子已正式立案了，在侦查不公开的原则下，在未来72小时内不得把本案相关内容告知无关的第三者……”接着，他导演了一出戏：与总部片子唱双簧，故意让市民听到。“请总部查询报案的×××，身份证号码×××××，疑似个人资料外泄，遭人冒名申办银行账户透支使用，请查询他名下是否有其它非法业务”。

此时的市民已被吓住。随后三线骗子以警察身份威逼恐吓，并称“鉴于你配合公安机关调查案情，我会帮你向金融监管局申请金融保单，为你的账户作安全防护设定。”国家金融保单？市民从未听过，任由三线骗子忽悠。市民通常稀里糊涂地申请了金融保单，然后被告知，“你可能要去某个银行开个新的账户，把其它银行里的资金提出来，全部整合存进这个新账户中，以保证资金安全。”到这儿，才是三线骗子的重中之重。

第三节：催促市民办理新账户，趁机“听取”密码转账。六神无主的市民完全相信三线骗子的话，几乎言听计从。一步步将所有个人资金全部转入新开银行卡内。三线骗子以金融监管局要审核新办银行卡为名，要求市民在手机上输入新办银行卡的密码。

这是一个最关键环节，三线骗子为的是套取银行卡网银密码，而方法就是当市民在自己手机上输入密码时，三线骗子利用音频分析软件，破解市民所按按键的数字，从而盗取密码。为了迷惑市民，给市民造成银行卡密码没丢失的假象，三线骗子还提醒市民修改一下手机银行的密码。但事实上，即便市民修改了取款密码，但新银行卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码，骗子利用“辨音”盗取的密码，迅速从网银完成转账，消失！

特别提醒

江苏警方教你如何“见招拆招”

结合诈骗集团的诈骗剧本，江苏警方一一戳穿他们的伎俩。

诈骗分子会冒充公安、检察、法院、电信、金融等部门工作人员，通过VOIP网络电话拨打你的电话。接通后，他们就会编造电话欠费、银行卡恶意透支、收到法院传票等借口，让你产生疑虑和恐慌；当你表明没有上述行为时，诈骗分子便谎称你的身份信息可能被他人盗用作案，由此牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收你的银行资产，甚至可能拘捕你，进行危言恐吓。

警方提示：“000”开头的国际网络电话，可以冒充并显示任何单位的电话号码！

为打消你的疑虑，诈骗分子会让你拨打114，核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用的有关部门电话；如果你要直接报案，他们会找各种借口加以阻止，然后代替你将电话转接给下一个公检法部门。

警方提示：公检法机关之间的电话根本不能直接转接！

接下来，冒充办案人员的诈骗分子会让你录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间的往来通话，让你感到自己被牵进案件之中，银行账户资金即将被冻结或没收。

警方提示：公检法机关不会用打电话的方式调查取证！

此时，诈骗分子会提出为你申请“国家金融保单”等所谓的“安全账户”，要求你尽快办理新的银行卡作为“安全账户”，把原有的银行账户资金全部转移过来，并指定你用身份证的某几位数字作为密码，让你将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。

警方提示：所谓的“安全账户”都是陷阱！

接下来，诈骗分子会以案情重大不得泄密为借口，要求你关闭手机，不与第三人接触；还会谎称案情复杂，银行内部人员也涉案，要求你对银行工作人员也要保密。当你将资金转入新的银行卡后，诈骗分子便以核实“安全账户”为由，让你说出银行卡号。

警方提示：如果对方要求你只与他们保持通话，一定是骗子！

为继续迷惑蒙骗，诈骗分子还会让你修改银行卡的网银密码，使你感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登录你的网上银行，将资金转到了境外。

骗子的伎俩尽管很“专业”，但总有这样那样的破绽，为什么还是有那么多人上当，这些受害者又有什么心声要说？